 |
|
|
Архитектура Астрономия Аудит Биология Ботаника Бухгалтерский учёт Войное дело Генетика География Геология Дизайн Искусство История Кино Кулинария Культура Литература Математика Медицина Металлургия Мифология Музыка Психология Религия Спорт Строительство Техника Транспорт Туризм Усадьба Физика Фотография Химия Экология Электричество Электроника Энергетика |
Документація по факторинговій операції
Документація (Documentation).Пакет документів, що подається Постачальником та/або Покупцем, на підставі якого Банк формує пропозиції та структуру факторингової операції, а також готує Заявку на факторинг (Кредитна заявка) або запит Фактору-кореспонденту. Документація на відступлення (Assignment documentation). Комплект документів, на підставі яких Фактор розглядає та приймає відступлення Дебіторської заборгованості, в тому числі як Кваліфікованої для фінансування. Включає: Реєстри (переліки) відступленої Дебіторської заборгованості та пов’язані з нею Розрахункові документи, визначені умовами Факторингової угоди; інші документи, що генеруються факторинговим програмним забезпеченням. Розрахунковий документ (Settlement document).Документ певної форми та змісту (накладні, товарно-транспортні накладні, рахунки-фактури/Інвойси, акти прийому-передачі товару тощо), які підтверджують здійснення Поставки та є підставою для проведення розрахунків за Контрактом, прийнятим на факторингове обслуговування. Для операцій міжнародного факторингу в рамках FCI в якості підтвердження Прав вимог можуть прийматися дані із Реєстрів державних митних органів. Документація на виплату (Disbursement documentation).Документи на відступлення (Assignment documentation) разом із Запитом на виплату (Disbursement Request). Запит на фінансування/ Запит на виплату (Financing Request/ Disbursement Request).Окремий документ або елемент Реєстру (переліку) відступленої Дебіторської заборгованості, за допомогою якого Постачальник/ Експортер попередньо робить запит на Авансовий платіж/ Фінансовий платіж. Такий запит може містити (але не є обов’язковим) перелік Дебіторів/ Імпортерів, права вимог до яких відступаються Постачальником/ Експортером Фактору та перелік розрахункових документів, за якими відступаються права вимоги. Запит на фінансування підлягає затвердженню (автоматичний або ручний режим) або відхиленню. Фінансовий платіж за відступленим Правом вимоги може знаходитися в особливому статусі, наприклад, очікування (Pending Finance). Заявка на факторинг (Application for Factoring).Кредитна заявка, яку менеджер бізнесу готує для розгляду уповноваженими органами Банку з метою затвердження умов проведення факторингової операції, яка передбачає прийняття Банком кредитного ризику (типова, використовується для всіх видів кредитних операцій). Інформаційний лист (Introductory Letter). Документ, що оформлюється Постачальником на фірмовому бланку та надсилається Дебітору з метою його інформування про те, що всі Права вимоги до нього будуть відступатися третій стороні (Банку або Фактору-кореспонденту). Текст та формат специфічний для кожного Банка або Фактора-кореспондента; для Імпортного факторингу текст документу надсилається кореспондуючому Експорт–фактору, надалі спрямовується Експортеру (Постачальнику) для повідомлення Імпортера (Покупця). Контракт/ Зовнішньоекономічний контракт (Commercial agreement). Договір/угода/контракт щодо поставок товару на умовах відстрочки платежу, укладений між Клієнтом та його Контрагентом (крім договорів купівлі-продажу товарів, придбаних в першу чергу для особистого, сімейного або домашнього використання покупця - для Міжнародного факторингу; крім договорів/угод/контрактів, що передбачають акредитивну, вексельну форму розрахунків, кошти в обмін на документи або будь-який вид продажу, що здійснюється за готівкові кошти, тощо – для Внутрішнього факторингу). Повідомлення/ Напис про відступлення Прав вимог (Assignment Clause).Документ/ елемент Розрахункового документу, щопосвідчує інформування Дебітора про факт відступлення Прав вимоги на користь Фактора/ Фактора-кореспондента. Як правило розміщується на документах, якими оформлена Поставка. Факторингова угода (Factoring agreement).Угода, укладена між однією стороною “Клієнт” (Постачальник/ Покупець) та іншою стороною “Фактор” (Банк) щодо надання послуг Факторингу. Далі по тексту під Факторинговою угодою розуміється Генеральна угода факторингу, Генеральна угода експортного факторингу, Угода про співробітництво за Імпортним факторингом, Угода про співробітництво за Внутрішнім факторингом. Умови оплати (Terms of payment).Сукупність положеньКонтракту, які визначають умови та строки (відстрочка платежу) оплати Поставок та інші положення, що впливають на платіжні зобов’язання Дебітора (наприклад, знижка). Міжнародний факторинг Загальні правила міжнародного факторингу, Правила (General Rules for International Factoring, GRIF).Сукупність нормативних документів та інші циркуляри Міжнародної факторингової асоціації FCI, що регламентують встановлення, зміну або припинення взаємних прав та обов’язків Факторів-кореспондентів за Міжфакторними угодами в процесі факторингового обслуговування Клієнтів - резидентів різних країн, та які є частиною процедур міжнародного факторингу. Інформація про Покриття кредитного ризику (Credit cover information). Це запит до Імпорт-фактора щодо Покриття кредитного ризику та відповідь Імпорт-фактора щодо цього запиту. Міжнародна факторингова асоціація (Factors Chain International, FCI).Міжнародна організація з власним статутом, нормативною базою та постійно діючими стандартними процедурами по міжнародному факторингу, якими керуються Фактори-кореспонденти, які є її членами. Міжфакторна угода (Interfactor agreement).Угода, яка укладена між Факторами-кореспондентами та визначає взаємовідносини сторін в процесі факторингового обслуговування Клієнтів - резидентів різних країн. Міжфакторна угода може визначати як загальні умови співпраці Факторів-кореспондентів (наприклад, FCI Interfactor agreement рамочний), так і умови окремих Факторингових угод. Гарантія за Імпортним факторингом (Import Factoring Guarantee).Покриття кредитного ризику, що надається Банком Експорт-фактору. Прямий експортний факторинг (Direct Export Factoring).Експорт-фактор не залучає Фактора-кореспондента. Експорт-фактор надає послуги аналогічно до внутрішнього факторингу. Прямий імпортний факторинг (Direct Import Factoring).Імпорт-фактор не залучає Фактора-кореспондента. Імпорт-фактор надає послуги аналогічно до внутрішнього факторингу, обслуговуючи зарубіжного Експортера. Фактор-кореспондент (Correspondent Factor, CF).Експорт-фактор/ Імпорт-фактор (IF/ EF), бажано член FCI, який здійснює обслуговування контрагента Клієнта Банку в рамках операцій міжнародного факторингу. Edifactoring.com.Система обміну даними між членами FCI, застосування якої регламентується Правилами та нормативними документами FCI. Попередня інформація (Preliminary information).Інформація, що включена в попередній запит, зроблений Імпорт-фактору для оцінки Імпортера та необхідної суми Покриття кредитного ризику. Відповідь Імпорт-фактор включає: - Попередній Ліміт покриття (Preliminary credit cover) – сума, до якої Фактор-кореспондент в якості Імпорт-фактора буде готовий взяти на себе кредитний ризик по Імпортеру; - Розрахунок ціни (Pricing) – ціна, яку Експорт-фактор має сплачувати в обмін на зобов’язання Імпорт-фактора щодо Покриття кредитного ризику та інкасації платежів від Імпортера. Ціна, як правило, складається з двох позицій: (а) Factoring Commission як відсоток від вартості кожного відступленого Права вимоги (Інвойсу); (б) Handling feeяк фіксована сума, що підлягає сплаті за обробку кожного відступленого Права вимоги (Інвойсу). Такий розрахунок ціни варіюється залежно від наступних чинників: обсяги факторингових транзакцій, кількість відступлених Інвойсів, умови оплати, галузь. Двох факторна Система (Two Factors System). Співпраця факторів у країні Покупця та Продавця. Фактор в країні Продавця (EF) встановлює взаємовідносини з Фактором-кореспондентом (CF) в країні Покупця (IF).
Поиск по сайту: |