Помощничек
Главная | Обратная связь


Археология
Архитектура
Астрономия
Аудит
Биология
Ботаника
Бухгалтерский учёт
Войное дело
Генетика
География
Геология
Дизайн
Искусство
История
Кино
Кулинария
Культура
Литература
Математика
Медицина
Металлургия
Мифология
Музыка
Психология
Религия
Спорт
Строительство
Техника
Транспорт
Туризм
Усадьба
Физика
Фотография
Химия
Экология
Электричество
Электроника
Энергетика

Средства физических лиц и корпоративных клиентов (продолжение)



 

Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики:

 

      31 декабря   31 декабря
      2014 года   2013 года
  (в миллиардах российских рублей) Сумма % Сумма %
  Физические лица 9 328,4 59,9 8 435,8 69,9
  Услуги 1 319,3 8,5 829,5 6,9
  Нефтегазовая промышленность 1 022,9 6,6 534,2 4,4
  Государственные и муниципальные учреждения 808,0 5,2 90,0 0,7
  Торговля 684,7 4,4 509,0 4,2
  Строительство 352,4 2,3 382,9 3,2
  Машиностроение 319,4 2,1 213,4 1,8
  Транспорт, авиационная и космическая промышленность 232,7 1,5 114,0 0,9
  Металлургия 230,9 1,5 125,9 1,0
  Энергетика 216,4 1,4 140,7 1,2
  Пищевая промышленность и сельское хозяйство 156,7 1,0 97,1 0,8
  Химическая промышленность 125,4 0,8 92,4 0,8
  Телекоммуникации 118,9 0,8 94,5 0,8
  Деревообрабатывающая промышленность 40,1 0,3 31,1 0,3
  Прочее 606,7 3,7 373,7 3,1
           
  Итого средств физических лиц и корпоративных клиентов 15 562,9 100,0 12 064,2 100,0
           

 

 

По состоянию на 31 декабря 2014 года в составе средств корпоративных клиентов отражены депозиты в размере 118,3 миллиарда рублей (31 декабря 2013 года: 107,7 миллиарда рублей), являющиеся обеспечением по безотзывным обязательствам по импортным аккредитивам. См. Примечание 34.

 

По состоянию на 31 декабря 2014 года у Группы было 20 крупнейших клиентов с остатками более 30,9 миллиарда рублей на каждого клиента (31 декабря 2013 года: 20 крупнейших клиентов с остатками более 12,1 миллиарда рублей на каждого клиента). Общий остаток средств таких клиентов составил 2 256,4 миллиарда рублей (31 декабря 2013 года: 1 043,6 миллиарда рублей) или 14,5% (31 декабря 2013 года: 8,7%) от общей суммы средств физических лиц и корпоративных клиентов.

 

Информация по средствам корпоративных клиентов, полученным по договорам прямого репо, а также справедливая стоимость заложенных бумаг представлена в Примечании 37.

 

Оценочная справедливая стоимость средств физических лиц и корпоративных клиентов, а также использованная оценка справедливой стоимости представлены в Примечании 36. Анализ средств физических лиц и корпоративных клиентов по структуре валют и срокам до погашения представлены в Примечании 33. Информация по операциям со связанными сторонами и операциям с государственными учреждениями и компаниями, контролируемыми государством, представлена в Примечаниях 39 и 40.

 


Примечания к консолидированной финансовой отчетности – 31 декабря 2014 года

Выпущенные долговые ценные бумаги    
      31 декабря 31 декабря
  (в миллиардах российских рублей) 2014 года 2013 года
  Ноты участия в кредитах, выпущенные в рамках MTN программы Сбербанка 629,9 324,9
  Сберегательные сертификаты 456,8 344,5
  Облигации выпущенные:    
    - на внутреннем рынке 80,2 44,7
    - на международных рынках капитала 33,0 14,7
  Векселя 73,3 74,7
  Ноты, выпущенные в рамках ECP программы Сбербанка 15,9 46,9
  Облигации, выпущенные в рамках программы секьюритизации ипотечных    
  кредитов Сбербанка 9,7
  Депозитные сертификаты 2,7 1,6
  Ноты участия в долевых инструментах и ноты участия в долговых инструментах 1,1 1,4
       
  Итого выпущенных долговых ценных бумаг 1 302,6 853,4
         

 

В декабре 2014 года Группа через компанию специального назначения организовала сделку по секьюритизации, в рамках которой были выпущены 3 транша амортизируемых нот с ипотечным покрытием общей номинальной стоимостью 11,1 миллиарда рублей. Эти ценные бумаги обеспечены ипотечными кредитами физических лиц, гарантированными жилой недвижимостью (признание данных кредитов не было прекращено Группой), общая амортизированная стоимость которых равна 10,3 миллиарда рублей. Номинальная стоимость первого транша равна 6,7 миллиарда рублей и купонная ставка - 9,0% годовых; номинальная стоимость второго транша равна 3,3 миллиарда рублей и купонная ставка - 3,0% годовых; номинальная стоимость третьего младшего транша равна 1,1 миллиарда рублей и купонная ставка - плавающая. Первый и второй траншы обладают одинаковым преимуществом. Данные бумаги подлежат погашению в декабре 2046 года, тем не менее, у Группы есть возможность досрочного погашения в зависимости от условий и объема погашений ипотечных кредитов физических лиц, обеспечивающих данные бумаги. Так как третий транш был куплен Группой, он был исключен из данной финансовой отчетности.

 

Состав долговых ценных бумаг, выпущенных в рамках MTN программы Сбербанка, представлен в следующей таблице:

 

            31 декабря 2014 года 31 декабря 2013 года
        Номинальная Контракт- Текущая Эффекти- Текущая Эффектив-
        стоимость в ная ставка стоимость (в вная ставка стоимость (в ная ставка
        валюте купона, миллиардах купона, миллиардах купона,
        выпуска, в процентов российских процентов российских процентов
Выпуск Дата выпуска Дата погашения Валюта миллионах годовых рублей) годовых рублей) годовых
Ноты участия в кредитах, выпущенные в рамках MTN программы Сбербанка            
Серия 4 07 июля 2010 г. 07 июля 2015 г. USD 1 500 5,5 86,2 5,4 50,0 5,4
Серия 5 24 сентября 2010 г. 24 марта 2017 г. USD 1 250 5,4 70,0 5,4 41,2 5,4
Серия 6 12 ноября 2010 г. 12 ноября 2014 г. CHF 3,5 14,7 3,6
Серия 7 16 июня 2011 г. 16 июня 2021 г. USD 1 000 5,7 54,1 5,8 32,8 5,8
Серия 8 07 февраля 2012 г. 07 февраля 2017 г. USD 1 300 5,0 71,0 4,8 43,6 4,8
Серия 9 07 февраля 2012 г. 07 февраля 2022 г. USD 1 500 6,1 87,6 5,6 52,0 5,6
Серия 10 14 марта 2012 г. 14 сентября 2015 г. CHF 3,1 23,6 3,2 15,2 3,2
Серия 11 28 июня 2012 г. 28 июня 2019 г. USD 1 000 5,2 55,9 5,3 32,7 5,3
Серия 13 31 января 2013 г. 31 января 2016 г. RUB 25 000 7,0 24,6 7,2 25,7 7,2
Серия 14 28 февраля 2013 г. 28 февраля 2017 г. CHF 2,1 14,5 2,1 9,3 2,1
Серия 15 04 марта 2013 г. 04 марта 2018 г. TRY 7,4 12,6 7,6 7,7 7,6
Серия 18 06 марта 2014 г. 06 марта 2019 г. USD 4,2 28,5 4,2
Серия 19 07 марта 2014 г. 07 марта 2019 г. EUR 3,1 34,5 3,1
Серия 20 26 июня 2014 г. 15 ноября 2019 г. EUR 1 000 3,4 66,8 3,4
Итого нот участия в кредитах, выпущенных в рамках MTN программы Сбербанка   629,9   324,9  
                   

 


Примечания к консолидированной финансовой отчетности – 31 декабря 2014 года




©2015 studopedya.ru Все права принадлежат авторам размещенных материалов.