Що подаються в банк для прийняття рішення щодо переведення клієнта на факторингове обслуговування

Установчі та реєстраційні документи:

1. Заява на відкриття поточного рахунку в національній валюті України;

2. Два примірники договору банківського рахунку;

3. Анкета клієнта (формується відповідальним працівником банку);

4. Лист –опитувальник (формується відповідальним працівником банку);

5. Копія свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи в органі виконавчої влади, іншому органі, уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, засвідчена нотаріально або органом, який видав, або уповноваженим працівником банку;

6. Копія належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/засновницького договору/установчого акту/положення), засвідчена органом, який здійснив реєстрацію, або нотаріально;

7. Копія довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена органом, що видав довідку, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку;

8. Копія документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік в органі державної податкової служби, засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку;

9. Дві картки із зразками підписів, засвідчені нотаріально.

Юридичні особи, які використовують найману працю і відповідно до законодавства України є платниками страхових внесків, додатково до вищезазначеного переліку документів мають подати такі документи:

10. Копію документа, що підтверджує реєстрацію юридичної особи у відповідному органі Пенсійного фонду України, засвідчену органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку;

11. Копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію юридичної особи у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника страхових внесків, засвідчену органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку.

Фінансові документи:

1. Копії фінансових звітів: баланси (Форма №1,1м) клієнта, звіт про фінансові результати (Форма №2,2м), звіт про рух грошових коштів (форма №3), звіт про власний капітал (форма№4) з відміткою органів статистики – річні звіти подаються за останні 2 (два) звітні роки, а квартальні – на останні чотири звітні дати;

2. Розшифровка статей балансу на останню звітну дату за наявності заборгованості за певною статтею понад 10% валюти балансу (основні засоби, дебіторська і кредиторська заборгованість, товарні запаси та інші);

3. Реєстри аналітичної звітності розрахунків з покупцями і замовниками за розрахунковий період (Відомості 3.1, 3.3 та Журнал 3 Методичних рекомендацій по використанню реєстрів бухгалтерського обліку). Оборотно-сальдова відомість по 361 і 631 рахунках де відображено початкове, кінцеве сальдо та обороти за розрахунковий період. Картки по 361 і 631 бухгалтерських рахунках клієнта по відношенню до боржників, які будуть приймати участь у факторинговому обслуговуванні клієнта. Документи подаються на паперових носіях завірені клієнтом, при можливості, в електронній формі (електронний формат програми 1С-бухгалтерія);

4. Підписаний клієнтом і боржником оригінал акту звірки заборгованості, який підтверджує кінцеве сальдо оборотно-сальдової відомості по 361 рахунку за розрахунковий період;

5.Довідки з банків про відкриті рахунки та про наявність або відсутність заборгованості, вказавши розмір та категорію заборгованості, а також, строк, відсоткову ставку та вид забезпечення;

6. Довідки з банків про рух грошових коштів по поточних рахунках за останні шість місяців помісячно в національній та іноземній валютах.

Інші документи:

1. Ліцензії, патенти (за наявності) на здійснення окремих видів господарської діяльності;

2. Сертифікат якості та сертифікат відповідності (за наявності) на товар.

В залежності від виду діяльності, галузевої специфіки та організаційної структури підприємства - банк може вимагати додаткову інформацію, не зазначену в даному переліку.

Додаток Е

Поиск по сайту: