Международное частное валютное право как система норм, регулирующих финансирование международной коммерческой деятельности. Основные формы финансирования международной коммерческой деятельности: безоборотное финансирование, факторинг, форфейтинг, финансовый лизинг.
Международные расчеты, валютные и кредитные отношения. Содержание международных валютных отношений. Виды валютных систем: национальная, региональная и мировая. Элементы валютной системы: национальная валютная единица, режим валютного курса, условия обратимости валюты, система валютного рынка и рынка золота, порядок международных расчетов, состав и система управления золотовалютными резервами, статус национальных валютных учреждений.
Принципы Первой мировой валютной системы (Парижская конференция 1867 г.). Вторая мировая валютная система (Генуэзская международная экономическая конференция 1922 г.). Третья мировая валютная система (Бреттон-Вудская валютно-финансовая конференция 1944 г.)- Четвертая мировая валютная система - Ямайская (оформилась в 1976-1978 гг.). Первая Европейская региональная валютная система (в рамках ЕЭС, 1979 г.) Вторая региональная валютная система (Маастрихтский договор о Европейском союзе 1992 г.). 1999 г. - начало перехода в рамках ЕС от национальных валют к единой европейской валютной единице - евро.
Валютная политика и ее основные формы: дисконтная, девизная (валютная интервенция), диверсификация валютных резервов, валютные ограничения, установление степени конвертируемости валюты, девальвация, ревальвация, двойной валютный рынок.
Валютный курс и валютный демпинг. Антидемпинговая импортная пошлина. Валютные рынки и мировые валютные центры. Виды валютных операций: наличные и срочные (форвард, фьючерс). Сделки СВОП.
Правовая регламентация валютных операций на территории России. Виды валютных операций в РФ: текущие и связанные с движением капитала.
Международные расчеты. Корреспондентские соглашения (порядок расчетов, размер комиссии, пополнение средств определяются). Банковские счета «ЛОРО» (иностранного банка в данном банке) и «НОСТРО» (данного банка в иностранном банке).
Платежные средства международных расчетов. Факторы, влияющие на международные расчеты: валютное законодательство, международные торговые правила и обычаи, банковское обслуживание, условия контракта и кредитного соглашения и т.д. Формы расчетов. Способы определения цены товара, опцион товаров и финансовых активов, срок действия опциона, положения о расчетах и кредитовании. Унифицированное регулирование международных расчетов (проект Конвенции ЮНСИТРАЛ об уступке дебиторской задолженности в международной торговле 2001 г.)*.
Международные кредитные отношения. Консорциальные соглашения - соглашения между группами банков. Клиринг - основная система межгосударственных зачетов и расчетов. Международные неторговые расчеты. Договор банковского счета. Регулирование отношений по договору банковского счета в российском законодательстве.
Формы международных расчетов: аванс, открытый счет, банковский перевод, аккредитив, инкассо.
Виды аккредитива: отзывный, безотзывный, подтвержденный, неподтвержденный, покрытый, непокрытый, револьверный, документарный, денежный, платежный, циркулярный, компенсационный. Требования, предъявляемые к аккредитивам. Переводной (трансфе-рабельный) аккредитив. Порядок перевода аккредитива. Порядок аккредитивного платежа. Обязанности банков по аккредитивным сделкам. Расчеты по аккредитиву в российском праве.
Инкассовая форма расчетов. Виды инкассовых операций: «чистое инкассо» и «документарное инкассо». Порядок осуществления платежей. Субъекты инкассовой операции. Унифицированные правила по инкассо 1996 г. Расчеты по инкассо в российском праве.
Международные расчеты с использованием векселя. Необходимые свойства векселя, обусловливающие его специфику (абстрактность, бесспорность, обращаемость). Виды векселей: переводной (тратта), простой, именной, ордерный, предъявительный. Женевские конвенции 1930 г.: о единообразном законе о переводном и простом векселе; о разрешении некоторых коллизионных законов о переводном и простом векселе; о гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя*. Система основных коллизионных привязок по Женевским конвенциям. Типы векселей: англо-американский и женевский, основные различия между ними.
Международные расчеты с использованием чека. Реквизиты чека. Виды чеков: акцептованный (имеющий акцепт банка), бланковый (не указана сумма платежа), возвратный (выписывается в пользу банка-плательщика), коммерческий (принимается только на инкассо от бенефициара и не подлежит передаче), именной (выписывается на определенное лицо и не может передаваться другому лицу в обычном порядке), ордерный (выписывается на определенное лицо и может передаваться другим лицам посредством индоссамента), кроссированный (снижение риска ошибочной выплаты), предъявительский (выписывается на предъявителя).
Женевские чековые конвенции 1931 г. (Конвенция, устанавливающая единообразный закон о чеках; Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о чеках; Конвенция о гербовом сборе в отношении чеков) и Единообразный чековый закон (Приложение к Конвенции о единообразном законе о чеках)*. Основное содержание конвенций - унифицированные коллизионные нормы, устанавливающие систему коллизионного регулирования чекового права.
Основное противоречие континентального и англоамериканского чекового регулирования. Проект Конвенции ЮНСИТРАЛ о международном чеке, одобренный ГА ООН в 1988 г. Основные коллизионные привязки чека в соответствии с Конвенцией - личный закон и закон места регистрации акта (формы акта).
Регулирование расчетов с применением чека в российском законодательстве.
Правовая специфика денежных обязательств. Валютный статут сделки. Специальная «валютная» привязка - закон валюты долга. Валютная субституция. Принцип номинализма. Валютно-финансовые условия: установление валюты цены и способа ее определения, установление валюты платежа, установление порядка пересчета валют при несовпадении валюты цены и валюты платежа, установление защитных оговорок. Валютная эффективность сделки во многом зависит от выбора валюты цены и валюты платежа. Специальные защитные оговорки: валютная оговорка, мультивалютная оговорка, эскалаторная оговорка, индексная оговорка. Меры по страхованию валютного риска (хеджирование).