Инвестиционная декларация – составная часть договора.
Рекомендуемый срок инвестирования – свыше 1 года.
Инвестиционные стратегии по степени риска:
1. Акции компании средней и малой капитализации
2. Акции
3. Сбалансированная
4. Облигации
5. Еврооблигации
Вознаграждения:
1. «за управление» (ежеквартально от средней дневной рыночной стоимости активов под управлением от 1 до 2% годовых)
2. «за успех» (взимается от прироста рыночной стоимости активов по итогам фактического года нахождения активов и/или при окончании договора от 10 до 20%)
Инвестиции и ценные бумаги
Государственные ценные бумаги СССР
1. не выкупаемые:
- Облигации займов восстановления и развития народного хозяйства СССР выпусков 1947-1956 (выкупались с 1974-1991)
- Облигации государственного внутреннего выигрышного займа 1982 года (выкупались с 1992-1995)
- Облигации Российского внутреннего выигрышного займа 1992 года (выкупались до 2005)
- Облигации государственного целевого займа 1990 года (до 2005)
- Народный чековый инвестиционный фонд (НЧИФ) (по вопросам обращаться в ЗАО Регистраторское общество «СТАТУС» или КБ «Энерготрансбанк»)
2. выкупаемые:
- Государственное казначейское обязательство СССР (выпущена в 1989-1990)
- Сертификат Сберегательного банка СССР (с 1987-1991)
Условия выкупа:
ü предъявитель гражданин РФ
ü приобретенные на территории РФ до 1 января 1992 года
ü НДС не облагаются
ü данные бумаги отправляются на экспертизу
ü выплата денег через 2 мес. после экспертизы
ü выплата на счет.
Сберегательные сертификаты СБ России.
Сертификат – это ценная бумага на предъявителя, удостоверяющая сумму вклада внесенного в банк и права вкладчика, на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных сертификатов процентов (только для физ. лиц)
Условия:
ü без номинала
ü min сума 10 000, max не ограничена
ü срок от 91 до 1095 дней (max 3 года)
ü % 10 000 – 50 000 руб. – до востребования; свыше 50 000 – по депозиту
Владельцы сертификатов:
· Резиденты (нал, безнал)
· Нерезиденты (только безнал)
ü Досрочное предъявление 0,01 %
ü Просрочка срока % не начисляются
ü Без комиссии
ü Не страхуются
ü Комиссия за хранение в банке 0,2 % годовых min 85 руб.
ü Дубликат 100 руб.
Депозитный сертификат
- это именная ценная бумага, удостоверяющая сумму депозита внесенного в СБ и права вкладчика на получение по истечении установленного срока суммы депозита и обусловленных в сертификате %.
Условия:
ü в рублях
ü нельзя оплачивать
ü покупка безналично
ü для юр. лиц и предпринимателей
ü резиденты и нерезиденты
ü комиссия за выдачу/оплату – нет
ü номинал min 50 000, max ∞
ü срок от 7 дней до 3-х лет
ü заключается договор
ü может передаваться другому юр. лицу (ставится надпись «Цессия»)
Векселя
- это ценная бумага, содержащая письменное безусловное долговое абстрактное денежное обязательство перед клиентом и векселедержателем.
Виды:
1. Простые (СБ работает с ними)
2. Переводные
Простые
%-ные (указываются Дисконтные (не указываются %)
условия начисления %)
с нулевым дисконтом
ü в рублях, $, €
ü сроки платежа: дисконтные – со сроком предъявления, но не ранее; %-ные – со сроком предъявления, но не ранее и не позднее (min 14 дней max 3 года)
ü Физ. лица (нал, безнал); юр лица и предприниматели (безнал)
ü номиналы:
Юр. лица
Физ. лица
Предприниматели
рубли
5 000 – 30 000 000
5 000 – 5 000 000
5 000 – 5 000 000
$
5 000 – 500 000
1 000 – 100 000
500 – 100 000
€
5 000 – 500 000
1 000 – 100 000
500 – 100 000
ü Вексель может быть передан неограниченное количество раз (надпись «Индоссамента»)