Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку

Питання для контролю

1. Фінансові посередники та їх функції на грошовому ринку.

1. Фінансово-кредитна система та її склад.

2. Банківська складова фінансово-кредитної системи.

3. Напрямки інвестування через фінансових посередників.

4. Діяльність інвестиційних компаній та фондів.

5. Особливості діяльності страхових компаній.

6. Особливості діяльності кредитних спілок.

Тести

№ 1.До функцій інформаційного посередництва належить:

а) моніторинг та управління ризиками інвестування;

б) інформаційне посередництво у прямій формі;

в) зниження процентних ставок;

г) інформаційне посередництво в опосередкованій формі.

№ 2. Фінансовий посередник – це:

а) особа, яка одержує позику на засадах повернення, платності та забезпеченості;

б) фінансова установа, чиї функції полягають в акумулюванні коштів громадян та юридичних осіб і подальшому їх наданні на комерційних засадах у розпорядження позичальників.

в) фінансова установа, що займається комерційною діяльністю.

№ 3. За американським підходом фінансові посередники розподіляються на:

а) депозитні інститути;

б) інвестиційних посередників;

в) парабанківські інститути;

г) договорні ощадні інститути;

д) кредитні спілки.

№ 4.До специфічних функцій фінансового посередництва належать:

а) зниження процентних ставок;

б) моніторинг та управління ризиками інвестування;

в) диверсифікація активів та уникнення ризиків інвестування;

г) професійний відбір об’єктів інвестування.

№ 5. Банківська система включає в себе:

а) емісійний банк;

б) кредитні спілки;

в) неемісійний банк;

г) страхові компанії;

д) емісійний банк.

№ 6. До складу пара банківської системи входять:

а) комерційні банки;

б) страхові компанії;

в) пенсійні фонди;

г) поштово-лщадні установи;

д) емісійний банк.

№ 7. До спеціалізованих комерційних банків належать:

а) інноваційні;

б) іпотечні;

в) централізовані;

г) лізингові;

д) клірингові.

№ 8. Пенсійний фонд – це:

а) спеціалізована фінансова установа, що займаєтья мобілізацією та використанням коштів пенсійного призначення;

б) компанія, що спеціалізується на лізингових операціях;

в) офіційний посередник при укладанні угод між зацікавленими сторонами на біржі;

г) кредитна установа, що позичає гроші під заставу рухомого майна.

№ 8. Пенсійний фонд – це:

а) спеціалізована фінансова установа, що займається мобілізацією та використанням коштів пенсійного призначення;

б) компанія, що спеціалізується на лізингових операціях;

в) офіційний посередник при укладанні угод між зацікавленими сторонами на біржі;

г) кредитна установа, що позичає гроші під заставу рухомого майна.

№ 9. Назвіть етап формування банківської системи України на якому відбулася стабілізація та впровадження національної валюти

а) 1991-1992 рр.;

б) 1992-1993 рр.;

в) 1994-1996 рр.;

г) 1996-2000 рр.

№ 10. За розміром активів українські банки поділяються на:

а) дві групи;

б) вісім груп;

в) чотири групи;

г) диференціація відсутня.

№ 11. Назвіть види інвестиційних фондів

а) венчурний;

б) корпоративний;

в) пайовий;

г) всі відповіді правильні.

№ 12. Недержавне пенсійне забезпечення можуть здійснювати:

а) ломбарди;

б) недержавні пенсійні фонди;

в) кредитні спілки;

г) страхові компанії;

д) банківські установи.

№ 13. Чи має право недержавний пенсійний фонд займатись, окрім пенсійного забезпечення іншими видами діяльності?

а) так; б) ні.

№ 14. У які види активів можуть бути інвестовані ресурси страховика (відповідно до ст. 31 ЗУ «Про страховиння»)?

а) грошові кошти на поточних рахунках;

б) банківські метали;

в) нерухоме майно;

г) цінні папери, що емітуються державою;

д) всі відповіді правильні.

№ 15. Кредитна спілка – це:

а) компані, що спеціалізується на лізингових операціях;

б) неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні;

в) спеціалізована фінансова установа, що займається мобілізацією та використанням коштів пенсійного призначення;

г) кредитна установа, що позичає гроші під заставу рухомого майна.

Тема 10. Центральні банки

Питання для контролю

1. Кредитна система України, підходи до її визначення.

2. Поняття банківської системи та її структура.

3. Центральні банки, їх походження, призначення, функції та операції.

Тести

№ 1.Банківська система України включає:

а) Національний Банк;

б) інвестиційні фонди;

в) страхові компанії;

г) товарні біржі.

№ 2.До першого рівня банківської системи відносяться:

а) депозитні банки;

б) фондові біржі;

в) акціонерні банки;

г) комерційні банки;

е) Національний Банк.

№ 3.Якщо норма обов’язкових резервів складає 100 %, то ведичина банківського мультиплікатора дорівнює:

а) 0;

б) 1;

в) 100;

г) -1.

№ 4.Метою грошово-кредитної політики Національного банку є регулювання:

а) обігу готівки;

б) грошової маси М₃;

в) банк нотної емісії Національного банку;

г) грошової маси М₀;

д) правильна відповідь відсутня.

№ 5.Яка з перерахованих нижче операцій призведе до скорочення грошей в обігу:

а) Національний банк (НБ) зменшує норму обов’язкових резервів;

б) НБ купує державні облігації у населення та комерційних банків;

в) НБ знижує облікову ставку, за якою він надає позики комерційним банкам;

г) НБ продає державні облігації комерційним банкам.

№ 6.Яке з перерахованих економічних явищ може привести до порушення рівноваги між попитом і пропозицією на грошовому ринку:

а) населення віддає перевагу зберіганню своїх накопичень «на руках», не довіряючи комерційним банкам;

б) НБ збільшує норматив обов’язкового резервування комерційних банків;

в) комерційні банки підвищують проценти по кредитах;

г) комерційні банки навмисно не виконують норматив обов’язкових резервів, який встановлюється НБ;

д) все перераховане вище.

№ 7.Термін «операції на відкритому ринку» означає:

а) діяльність комерційних банків по кредитуванню фірм та населення;

б) діяльність НБ по наданню позик комерційним банкам;

в) операції НБ, які призводять до зниження або підвищення загальної величини поточних рахунків комерційних банків;

г) діяльність НБ купівлі та продажу державних цінних паперів;

д) вплив зростання або зниження загального розміру позик, що надається комерційним банком, на рівень процентних ставок.

№ 8.Термін «облікова ставка» означає:

а) процентну ставку по цінним паперам, що купують комерційні банки;

б) процент щорічного приросту маси грошей в обігу;

в) процентну ставку по позиках, що надаються Національним банком комерційним банкам;

г) процентну ставку по міжбанківському кредиту.

№ 9.Зростання облікової ставки призводить:

а) до росту цін на акції та облігації;

б) до росту цін на акції та зниження цін на облігації;

в) до зниження цін на акції та облігації;

г) не призводить до вказаних змін.

№ 10.Якщо НБ знижує облікову ставку, то це:

а) стимулює накопичення;

б) скорочує грошову масу в обігу;

в) стримує попит на позиковий капітал;

г) призводить до пожвавлення кон’юнктури.

№ 11.Продаж комерційним банком державних облігацій:

а) підвищує пропозицію грошей;

б) зменшує пропозицію грошей;

в) не впливає на пропозицію грошей.

№ 12.Якщо НБ купує державні цінні папери, які вільно обертаються на вторинному ринку, то:

а) їх ціна зростає, а доходність падає;

б) зменшує пропозицію грошей;

в) не впливає на пропозицію грошей.

№ 13.Якщо НБ намагається скоротити грошову масу, то ставка по централізованим кредитам:

а) не змінюється;

б) зростає;

в) зменшується;

г) має змогу зростати і зменшуватись.

№ 14.Якщо НБ купує у населення велику кількість державних цінних паперів, то:

а) зобов’язання НБ у формі резервів комерційного банку зростають;

б) поточні рахунки комерційних банків зменшуються;

в) загальна маса грошей в руках населення зменшується;

г) облікова ставка і обсяг позик Національного банку зростають;

д) обсяг позик і облікова ставка зменшується.

№ 15.Національний банк, продаючи велику кількість державних цінних паперів на відкритому ринку, переслідує мету:

а) зробити кредит більш доступним;

б) підвищити обсяг інвестицій;

в) знизити облікову ставку;

г) зменшити масу грошей в обігу;

д) все вище перераховане є невірним.

№ 16.В якості базової величини для визначення розміру мінімальних резервів комерційних банків виступає сума:

а) касової готівки;

б) виданих позик;

в) депозитів;

г) банкнот Національного банку;

д) все перераховане вище не є вірним.

Задачі

№ 1.Якщо норма обов’язкового резерву – 20 %, то яку величину становитиме депозитний мультиплікатор?

№ 2.Який механізм зв’язку між рівнем процентної ставки і обсягом маси грошей в обігу? Як використовує цей механізм центральний банк в своїй грошово-кредитній політиці?

Проблемні ситуації

№ 1.Поясніть, чому в умовах економічної кризи (або економічної нестабільності) комерційний ні банки надають здебільш короткострокові кредити.

№ 2.В чому полягає економічний сенс встановлення Національним банком нормативу обов’язкових резервів для комерційних банків?

№ 3.Уявимо собі, що Національний банк не встановлює норму обов’язкових резервів для комерційних банків. Як в даному випадку буде «працювати» банківський мультиплікатор?

№ 4.Національний банк проводить аукціон по продажу міжбанківських кредитів комерційним банкам.

Яка мета проведення цих аукціонів?

Як далі аукціони можуть вплинути на грошову пропозицію?

Побудуйте схему такого впливу, використовуючи наступні поняття: ціна кредиту, банківський мультиплікатор, стійкість та платоспроможність банку, маса грошей в обігу.

№ 5.Існує думка, що Національний банк не може бути неліквідним, тому що по власних зобов’язаннях він платить грошима, які сам же і випускає.

Чи поділяєте Ви цю думку?

№ 6.Уявимо, що у зв’язку з якісними перетвореннями в організації грошового обігу в країні швидкість обігу грошей зросла. Якщо Національний банк, здатний контролювати масу грошей в обігу, буде підтримувати пропозицію грошей на незмінному рівні, точи відбудуться, на Ваш погляд, зміни в обсягах виробництва та цінах?

Чи повинен Національний банк прагнуть до того, щоб маса грошей в обігу залишалась незмінною, чи ні?

Наведіть аргументи на захист своєї позиції.

№ 7.Припустимо, що Національний банк вирішує підвищити грошову пропозицію на 10 %. Запропонуйте можливі варіанти рішення цієї економічної задачі та наслідки реалізації цієї політики.

№ 8.Припустимо, що уряд поставив задачу досягнути в наступному році росту реального обсягу виробництва на 5 %. Які заходи міг би прийняти НБУ, щоб викликати таке пожвавлення ділової активності, не перевищуючи при цьому 7 % річного рівня інфляції?

№ 9.НБУ здійснює широкомасштабний продаж державних цінних паперів на відкритому ринку.

На що спрямований цей захід, який є одним з інструментів грошово-кредитної політики?

Поиск по сайту: