Общие инвестиционные издержки определены путем суммирования стоимости всех компонентов инвестиций, необходимых для проектирования, строительства, оснащения технологическим оборудованием, расходами на подготовку к пуску в эксплуатацию, формирования оборотных средств, в целях нормального функционирования предприятия.
Предприятие не располагает собственными финансовыми средствами, достаточными для реализации данного проекта. Планируется получить долгосрочный и краткосрочный кредиты для реализации проекта, после чего инициаторы приступят к реализации первого этапа.
Таблица 6.1 – Расчет капитальных затрат на реализацию проекта
Наименование капитальных затрат
% от стоимости
Количество, шт.
Цена за шт.
Площадь, м2
Цена 1м2
Итого капитальные затраты, руб.
Оборудование по производству быстрозамороженных грибов
Стоимость линии
-
730 000
Транспортные расходы
146 000
Монтажные работы
219 000
Оборудование по производству быстрозамороженных ягод и овощей
Стоимость линии
-
1 230 000
Транспортные расходы
184 500
Монтажные работы
246 000
Итого основное технологическое оборудование:
2 755 500
Приобретение автотранспорта
"ГАЗель"
500 000
1 000 000
Оборудование бланшировки грибов и овощей
200 000
200 000
Холодильные установки
1 500 000
Производственное помещение
4 250
2 125 000
Строительно-монтажные работы
637 500
Итого капитальные вложения
8 218 000
Потребность в оборотном капитале
731 250
Модель финансирования строилась таким образом, чтобы компенсировать дефицит платежного баланса проекта. Финансирование проекта планируется осуществить за счет заемных средств (долгосрочного и краткосрочного кредитов) и субсидии на компенсацию 50% стоимости техники и оборудования, в целях внедрения ресурсосберегающих технологий в рамках Ведомственной целевой программы "Развитие агропромышленного комплекса Красноярского края" на 2009-2011 годы.
Финансирование данного проекта предполагается по следующей схеме:
- компания использует субсидию на компенсацию 50% стоимости техники и оборудования в размере 2 727 750 руб. на начало реализации проекта;
- компания привлекает долгосрочный кредит на сумму 5 490 250 руб. на приобретение оборудования, осуществление строительно – монтажных работ и транспортные расходы, срок кредита 3 года, процентная ставка 16 % годовых; краткосрочный кредит на сумму 731250 руб. на оборотные средства, сроком на 1 год, под 17% годовых. Привлечение кредитов планируется в ЗАО КБ «Кедр» и Восточно – Сибирском банке Сбербанка РФ.
Таким образом, на реализацию проекта необходимо общее привлечение инвестиций в размере 8 949 250 руб.
В таблице 6.2 и на рисунке 6.1 приведен расчет графика погашения долгосрочного кредита под оборудование и строительство здания цеха с использованием метода равных срочных сумм, идущих в погашение основного долга.
В таблице 6.3 приведен расчет графика погашения краткосрочного кредита на производственные цели (на погашение потребности в оборотных средствах в первый год реализации проекта) с использованием актуарного метода.
Таблица 6.3 - График погашения краткосрочного кредита, руб.