ТЕМА 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління

Компетенції, якими повинен володіти студент після вивчення цієї теми

Знати: основні терміни і поняття: центральний банк; емісія банкнот; сеньойраж; децентралізована система; облікові резерви; контроль; ревізія; аудит;

Розуміти теоретичні засади діяльності НБУ; роль центральних банків у функціонуванні банківської системи держави; необхідність та призначення банківського контролю та аудиту;

Вміти:

1) досліджувати причини виникнення, призначення, функції та операції центральних банків країн:

- вміти розкривати зміст функцій центральних банків;

- вміти характеризувати організаційну структуру центрального банку та компетенції його керуючих органів;

- вміти характеризувати інструменти центрального банку країни на грошовому ринку

2) досліджувати економічний зміст та обґрунтовувати необхідність проведення контролю і аудиту центральним банком.

Література: основна [1, 2], додаткова [9,11].

Завдання для розв’язання

Завдання № С-01

Найдіть відповідне тлумачення

Таблиця 15.1

Терміни і поняття

Визначення:

A. система організаційно-технологічних і програмно-технічних засобів забезпечення інформаційної взаємодії між банківськими та іншими установами, що обслуговуються банками

B. контроль, якийзастосовується до банків, що характеризуються незадовільним фінансовим станом і допускають систематичні порушення в банківській діяльності

C. процес збору й оцінки незалежною компетентною особою інформації про фінансово-господарську діяльність банку з метою визначення ступеня її відповідності встановленим критеріям і надання результатів перевірки керівництву банку

D. банк, якому надано право випуску грошей в обіг. Звичайно це центральний банк країни, якому монопольно належить таке право

E. обстеження і вивчення окремих ланок діяльності структурних підрозділів банку, документів інформаційної системи, обліко­вих записів, фінансової і статистичної звітності, а також контроль за до­сто­вірністю виконання необхідних процедур

F. норма відсотка, яку встановлює центральний банк і яка визначає ціну наданих комерційним банкам кредитних ресурсів під облік векселів

G. контроль, який застосовується до банків, що періодично порушують економічні нормативи і мають певні проблеми у забезпеченні стабільності свого функціонування

H. державний наглядза діяльністю центральних банків, який проводиться незалежними аудиторами та державними аудиторськими або контрольними органами

I. кошти комерційних банків, які вони зобов’язані передати в центральний банк, можливість розпорядження якими для них дуже обмежена або взагалі відсутня

J. внутрішній банківський аудит, який має особливе значення для безпечності й ефективності операцій банку

K. контроль, якийзастосовується до найбільш надійно працюючих банків, що не мають грубих порушень

L. документальний контроль за фінансово-господарською діяльністю структурних підрозділів банку, дотриманням ними законодавства з фінансових питань, попередження можливих фінансових зловживань та інших порушень

Завдання № С-02

В табл. 15.2 наведений варіант балансового звіту центрального банку. Норма обов’язкових резервів складає 20%.

Таблиця 15.2

Дані для розрахунку (ум. од.)

Розрахуйте величину обов’язкових резервів, избиточних резервів, а також обсяги нових займів, котрі може надати банк. Отримані результати оформіть у вигляді таблиці.

Завдання № Д-01

Ви працюєте аналітиком у банку «Атлант». Стан банківських ресурсів характеризується даними, наведеними у табл. 15.3.

Таблиця 15.3

Стан банківських ресурсів

Необхідно на підставі даних про стан банківських ресурсів визначити розмір надлишку або нестачі банківських ресурсів та надати рекомендації банку щодо подальшої його діяльності.

Завдання № Д-02

Таблиця 15.4

Дані для розрахунку (ум. од.)

В табл. 15.4 наведений варіант балансового звіту центрального банку. Норма обовязкових резервів складає 20%.

Розрахуйте величину обов’язкових резервів, надлишкових резервів, а також обсяги нових займів, котрі може надати банк. Отримані результати оформіть у вигляді таблиці.

Питання для самоперевірки знань

1. У чому полягає економічне призначення центрального банку в ринковій економіці?

2. Які банки виникли раніше - комерційні чи центральні?

3. Коли почалося створення центральних банків і якими шляхами йшов цей процес?

4. Охарактеризуйте відносини НБУ з органами державної влади.

5. Охарактеризуйте функції центрального банку України.

6. Охарактеризуйте функцію центрального банку як валютного центру.

7. Які поточні цілі є найголовнішими для центрального банку?

8. Розкрийте механізм здійснення центральним банком своєї ролі як банку банків.

9. У чому полягає суть кредитно-грошового регулювання економіки з боку центрального банку?

10. Що являє собою облікова ставка і як вона використовується центральним банком?

11. Поясніть мету створення Європейського центрального банку.

12. Які послуги комерційним банкам надає центральний банк?

13. Для чого центральний банк надає кредити комерційним банкам?

14. Які фінансові посередники грошового ринку беруть участь в емісії депозитних грошей?

15. Розкрийте суть операцій, які здійснює центральний банк на відкритому ринку.

16. Що являють собою операції РЕПО?

17. Проаналізуйте політику НБУ у сфері грошово-кредитного регулювання.

18. Які дії використовує НБУ для стабілізації національної грошової одиниці?

19. Що значить «незалежність центрального банку» і з чого вона складається?

20. Охарактеризуйте методи регулювання кредитно-грошових відносин, до яких може вдаватись центральний банк.

Поиск по сайту: