Методичні вказівки до виконання контрольних робіт з дисципліни «ГроШі та кредит»
Для студентів заочної форми навчання всіх напрямів економічної підготовки галузі знань
Економіка та підприємництво»
Полтава 2014
Методичні вказівки до виконання контрольних робіт з дисципліни «Гроші та кредит» для студентів заочної форми навчання всіх напрямів економічної підготовки галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво». – Полтава: ПолтНТУ, 2014. – 18 с.
Укладач: І.М. Крекотень, к.е.н.
Відповідальний за випуск: в.о. завідувача кафедри фінансів і банківської справи, Л.О. Птащенко, д.е.н., професор
Затверджено науково-методичною
радою університету
протокол №5, від 20.03.2014 р.
Рецензент: Максименко О.С., к.е.н., доц. кафедри економічної теорії та регіональної економіки ПолтНТУ
Методичні вказівки розраховано на студентів економічних спеціальностей заочної форми навчання для самостійного опрацювання теоретичного курсу «Гроші та кредит».
Мета:
- формування наукового розуміння сучасної системи грошово-кредитних відносин, об’єктивних законів, принципів, методів та форм її розвитку і регулювання;
- набуття практичних навичок щодо застосування понять, категорій, методів та інструментів сучасної грошово-кредитної системи.
Предмет: система грошово-кредитних відносин у суспільстві та закономірності їх розвитку.
Основними завданнями вивчення дисципліни «Гроші та кредит» є:
- засвоєння студентами сутності таких економічних категорій і понять, як гроші, кредит, грошовий оборот, грошовий ринок, грошова, валютна, банківська система, валютні відносини;
- формування теоретичної та методичної бази, необхідної для практичного використання інструментів грошово-кредитної політики держави;
- набуття навичок щодо оцінки та аналізу економічних категорій «гроші» та «кредит» в сучасних умовах розвитку національної економіки.
Місце у структурно-логічній схемі:
предмет «Гроші та кредит» вивчається після засвоєння студентами дисциплін: «Політекономія», «Макроекономіка», «Мікроекономіка», «Регіональна економіка».
ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛІНИ
Тематичний план курсу наведено у таблиці 1.
Таблиця 1
Тематичний план
Індивідуаль-не завдання
Форма контролю
Тема 1 Сутність грошей та їх функції. Теорії грошей.
Тема 2 Грошовий оборот та грошові потоки
Тема 3 Фінансовий ринок
Тема 4 Грошова система
Тема 5 Інфляція та грошові реформи
Тема 6 Ринок цінних паперів
Тема 7 Сутність кредиту та кредитний механізм
Тема 8 Кредитна система
Тема 9 Центральний банк та його роль в економіці
Тема 10 Комерційні банки як основна ланка кредитної системи
Тема 11 Спеціалізовані кредитно-фінансові установи
Тема 12 Гроші та кредит у системі міжнародних відносин
контрольна робота
іспит
ВАРІАНТИ КОНТРОЛЬНИХ РОБІТ
Теоретична частина
Варіант 01. Тема: Поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарного виробництва та обміну. Функції грошей
Варіант 02. Тема: Кількісна теорія грошей, її еволюція.
Варіант 03. Тема: Сучасний монетаризм. Монетариське трактування ролі держави у регулюванні економіки
Варіант 04. Тема: Характеристика грошового обороту як процесу руху грошей.
Варіант 05. Тема: Сутність грошового ринку, його інституційна модель. Попит та пропозиція грошей.
Варіант 06. Тема: Основні типи грошових систем, їх еволюція та характеристика.
Варіант 07. Тема: Інфляція – суть, форми вияву, типи, причини та наслідки.
Варіант 08. Тема: Грошові реформи – поняття, цілі, види. Особливості проведення грошової реформи в Україні.
Варіант 09. Тема: Характеристика ринку цінних паперів як особливої складової грошового ринку. Його структура.
Варіант 10. Тема: Фондова біржа та її роль у ринковій економіці.
Варіант 11. Тема: Роль кредиту в соціально-економічному просторі. Основні функції кредиту.
Варіант 12. Тема: Характеристика форм та видів кредиту.
Варіант 13. Тема: Банківський кредит як головний вид кредиту в ринковій економіці.
Варіант 14. Тема: Суть та види проценту. Фактори, що впливають на диференціацію відсоткової ставки.
Варіант 15. Тема: Поняття кредитної системи, принципи її побудови та основні етапи розвитку.
Варіант 16. Тема: Становлення та розвиток банківської системи України, функції банківської системи.
Варіант 17. Тема: Грошово-кредитна політика НБУ на сучасному етапі, її типи та цілі.
Варіант 18. Тема: Основні інструменти реалізації грошово-кредитної політики Центрального банку.
Варіант 19. Тема: Національний банк України: його функції, особливості створення, діяльність та перспективи.
Варіант 20. Тема: Банки другого рівня – види, правові основи організації класифікація.
Варіант 21. Тема: Загальна характеристика банківських операцій. Традиційні та нетрадиційні банківські операції.
Варіант 22. Тема: Капітал банку, характеристика його складових.
Варіант 23. Тема: Роль парабанківської системи в ринковій економіці та характеристика її складових.
Варіант 24. Тема: Передумови становлення і розвитку кредитно-фінансових інститутів, основні напрями їх діяльності.
Варіант 25. Тема: Валюта як засіб інтернаціоналізації економіки.
Варіант 26. Тема: Суть і види валютних відносин.
Варіант 27. Тема: Поняття валютної системи. Розвиток валютної системи України.
Варіант 28. Тема: Поняття валютного регулювання та його необхідність у сучасних умовах.
Варіант 29. Тема: Валютний ринок – поняття, функції, види операцій.
Варіант 30. Тема: Міжнародні фінансово-кредитні інститути та їх співпраця з Україною.
Практична частина
Завдання 1
Назвіть функції, в яких виступають гроші, під час використання їх з наступною метою:
Варіант 00 – 10
1. Отримання заробітної плати.
2. Оплата за користування електроенергією.
3. Заощадження грошей на відпочинок.
4. Купівля ліків.
5. Встановлення ціни товару.
6. Оплата за експорт.
Варіант 11 – 20
1. Отримання грошей згідно з актом виконаних робіт.
2. Оплата за послуги міськгазу.
3. Заощадження грошей на купівлю автомобіля.
4. Купівля продуктів харчування на ринку.
5. Визначення макроекономічних показників.
6. Оплата імпорту.
Варіант 21 – 30
1. Оплата за послуги водоканалу.
2. Погашення банківської позички.
3. Заощадження грошей на отримання освіти.
4. Купівля продуктів у магазині.
5. Визначення мікроекономічних показників.
6. Отримання зовнішньої позики.
Завдання 2
Точка економічної рівноваги на грошовому ринку задана координатами:
Варіант 00 – 10 А (4 млрд грн; 6 %)
Варіант 11 – 20 А (5 млрд грн; 4 %)
Варіант 21 – 30 А (2 млрд грн; 5 %)
Побудуйте графічну модель грошового ринку.
Завдання 3
Таблиця 3
Варіант
Обсяг грошового обігу (ГО)
Рівень товарних цін (Р)
Обсяг товарів та послуг (Q)
00 – 10
80 млрд грн
2,5
Q - ?
11 – 20
50 млрд грн
Q - ?
21 - 30
6 млрд грн
Q - ?
Завдання 4
Таблиця 4
Варіант
Обсяг товарів та послуг Q
Рівень товарних цін
Р
S
готівки
S
вкладів до запи-тання
S строко-вих вкладів
S коштів за трасто-вими опера-ціями
Швид-кість обігу гро-шей
V
00 – 10
2 млрд грн
25 % від ВВП
10 % від ВВП
14 % від ВВП
1 % від ВВП
V - ?
11 – 20
4 млрд грн
23 % від ВВП
14 % від ВВП
8 % від ВВП
5% від ВВП
V - ?
21 - 30
1,5 млрд грн
12 % від ВВП
9 % від ВВП
7 % від ВВП
2 % від ВВП
V - ?
Завдання 5 (варіант 00 – 10)
Банк «А» надав кредит підприємству на термін 3,5 року. Очікуваний рівень інфляції – 30 % за рік.
Визначити індекс інфляції.
Завдання 5 (варіант 11 – 20)
Банк «Б» надав кредит підприємству строком на 2,5 року. Рівень інфляції дорівнює 20 % за рік. Визначити індекс інфляції.
Завдання 5 (варіант 21 – 30)
Банк «В» надав кредит підприємству строком на рік. Рівень інфляції – 2 % за місяць. Визначити індекс інфляції за рік.
Завдання 6
Таблиця 5
Варіант
Номінальна вартість векселя (тис. грн)
Термін погашення ве
Дата обліку векселя банком
Облікова ставка (%)
S, отримана власником векселя
00-10
15.06.04
05.05.04
20 %
S - ?
11-20
30.11.04
01.09.04
25 %
S - ?
21-30
23.12.04
03.10.04
30 %
S - ?
Завдання 7 (варіант 00-10)
Підприємству потрібен кредит 80 тис. грн на термін три місяці. Надійність векселів запропонованих в якості забезпечення – 70 %. Номінальна вартість векселів 90 тис. грн. Чи погодиться банк надати кредит підприємству?
Завдання 7 (варіант 11-20)
Фірмі негайно потрібно 50 тис. грн на строк два місяці. Як забезпечення кредиту вона пропонує векселі, надійність яких 60 %, а номінальна вартість 100 тис. грн. Чи надасть банк фірмі кредит за даних умов?
Завдання 7 (варіант 21-30)
Підприємству потрібен кредит у розмірі 100 тис. грн строком на рік. Як забезпечення банку підприємство пропонує векселі номінальна вартість яких 120 тис. грн, а надійність 90 %. Чи відбудеться угода на даних умовах?
Теоретична база щодо виконання практичного завдання
1. Рівняння обміну або формула І. Фішера
МV = PQ, (1)
де М – маса грошей, що обслуговує грошовий обіг;
V – швидкість обігу грошей;
Р – рівень товарних цін;
Q – фізичний обсяг товарів та послуг, що реалізується.
РQ = ВВП, (2)
де ВВП – валовий внутрішній продукт.
МV = ГО, (3)
де ГО – обсяг грошового обігу, що обслуговує реалізацію ВВП.
2. Обсяг грошової маси розраховується за допомогою грошових агрегатів.
Грошові агрегати – це показники грошової маси, які відрізняються один від одного мірою ліквідності.
В Україні використовують чотири грошових агрегати:
М0 – готівка;
М1 = М0 + депозити до запитання;
М2 = М1 + строкові депозити;
М3 = М2 + кошти клієнтів за трастовими операціями.
3. При розрахунках, пов’язаних з коригуванням вартості грошових коштів у часі з урахуванням інфляції, застосовують наступні поняття:
а) номінальна сума грошових коштів S – являє собою оцінку її величини без урахування зміни купівельної спроможності грошей;
б) реальна сума грошових коштів Sа - являє собою оцінку її величини з урахуванням зміни купівельної спроможності грошей у зв’язку з інфляцією.
Різниця між цими сумами позначена через D S:
D S = Sа – S, (4)
Відношення D S/ S, яке виражається у %, називають рівнем інфляції a:
a = D S/ S, (5)
Величину, яка показує, в скільки разів Sа більша за S (тобто у скільки разів у середньому зросли ціни), називають індексом інфляції І:
І = 1 + a, (6)
Якщо a - річний рівень інфляції, це означає, що через рік SSа буде більша від SS в (1 + a) разів. Через “n” років SSаn зросте відносно SS у (1 + a)n разів:
І = (1 + a)n ,(7)
Якщо a - річний темп інфляції, а період “n” не ціле число років (n = nа + nв, де nа – ціла частина року; nв – не ціла частина року – місяці, що залишилися) індекс інфляції розраховують за формулою:
І = (1 + a)nа · (1 + nв · a) (8)
4. Вексель – це письмове зобов’язання, боргова розпискастандартної форми, що дає право її власнику вимагати сплати відповідної суми (визначеної у векселі) від особи, яка емітувала вексель (або акцептувала його) у відповідний строк.
Кредит під облік векселів (обліковий кредит) – це короткостроковий кредит, який банк надає пред’явнику векселя шляхом його обліку (скупки) до настання строку погашення векселя (оплати), сплачуючи пред’явнику номінальну вартість векселя за вирахуванням дисконту.
Дисконт – це різниця між сумою, яку банк сплатив, купивши вексель, і сумою, яку він отримає за цим векселем у строк платежу (погашення).
Розрахунок суми дисконту здійснюється за формулою: