 |
|
|
Архитектура Астрономия Аудит Биология Ботаника Бухгалтерский учёт Войное дело Генетика География Геология Дизайн Искусство История Кино Кулинария Культура Литература Математика Медицина Металлургия Мифология Музыка Психология Религия Спорт Строительство Техника Транспорт Туризм Усадьба Физика Фотография Химия Экология Электричество Электроника Энергетика |
Средства физических лиц и корпоративных клиентов (продолжение)
Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики:
По состоянию на 31 декабря 2014 года в составе средств корпоративных клиентов отражены депозиты в размере 118,3 миллиарда рублей (31 декабря 2013 года: 107,7 миллиарда рублей), являющиеся обеспечением по безотзывным обязательствам по импортным аккредитивам. См. Примечание 34.
По состоянию на 31 декабря 2014 года у Группы было 20 крупнейших клиентов с остатками более 30,9 миллиарда рублей на каждого клиента (31 декабря 2013 года: 20 крупнейших клиентов с остатками более 12,1 миллиарда рублей на каждого клиента). Общий остаток средств таких клиентов составил 2 256,4 миллиарда рублей (31 декабря 2013 года: 1 043,6 миллиарда рублей) или 14,5% (31 декабря 2013 года: 8,7%) от общей суммы средств физических лиц и корпоративных клиентов.
Информация по средствам корпоративных клиентов, полученным по договорам прямого репо, а также справедливая стоимость заложенных бумаг представлена в Примечании 37.
Оценочная справедливая стоимость средств физических лиц и корпоративных клиентов, а также использованная оценка справедливой стоимости представлены в Примечании 36. Анализ средств физических лиц и корпоративных клиентов по структуре валют и срокам до погашения представлены в Примечании 33. Информация по операциям со связанными сторонами и операциям с государственными учреждениями и компаниями, контролируемыми государством, представлена в Примечаниях 39 и 40.
В декабре 2014 года Группа через компанию специального назначения организовала сделку по секьюритизации, в рамках которой были выпущены 3 транша амортизируемых нот с ипотечным покрытием общей номинальной стоимостью 11,1 миллиарда рублей. Эти ценные бумаги обеспечены ипотечными кредитами физических лиц, гарантированными жилой недвижимостью (признание данных кредитов не было прекращено Группой), общая амортизированная стоимость которых равна 10,3 миллиарда рублей. Номинальная стоимость первого транша равна 6,7 миллиарда рублей и купонная ставка - 9,0% годовых; номинальная стоимость второго транша равна 3,3 миллиарда рублей и купонная ставка - 3,0% годовых; номинальная стоимость третьего младшего транша равна 1,1 миллиарда рублей и купонная ставка - плавающая. Первый и второй траншы обладают одинаковым преимуществом. Данные бумаги подлежат погашению в декабре 2046 года, тем не менее, у Группы есть возможность досрочного погашения в зависимости от условий и объема погашений ипотечных кредитов физических лиц, обеспечивающих данные бумаги. Так как третий транш был куплен Группой, он был исключен из данной финансовой отчетности.
Состав долговых ценных бумаг, выпущенных в рамках MTN программы Сбербанка, представлен в следующей таблице:
Поиск по сайту: |
Примечания к консолидированной финансовой отчетности – 31 декабря 2014 года